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usdt第三方支付(www.caibao.it):央行去年反洗钱罚款约6.28亿元,大额罚单数目激增

admin2021-02-02105

  外汇天眼APP讯 : 中国银行保险报微信民众号1月11日新闻,在刚过去的2020年里,反洗钱事情力度不断加强。

  据中国人民银行(以下称“央行”)官网公示的信息,2020整年,央行及其分支机构共对417家反洗钱义务机构及相关责任人进行了反洗钱行政处罚,罚单共计733笔,罚款金额累计约6.28亿元,其中机构罚款金额约6.08亿元,小我私家罚款金额约0.2亿元。

  与2019年相比,2020年反洗钱罚单总笔数上升近25%,“双罚”(机构处罚+小我私家处罚)占比由91%提高至98%。2020年罚款总金额约为2019年的3倍。

  大额罚单、“双罚”成为常态

  从罚单数额来看,2020年大额罚单数目激增。2020年共有20笔处罚金额超500万元的大额罚单,约为2019年的7倍。其中,有10笔罚单金额超万万元,处罚工具主要为银行类金融机构(国有大型商业银行、股份制商业银行、农村商业银行)和支付机构。

  同时,“双罚制”比例高达98.18%。据统计显示,2020年被处罚的417家义务机构及相关责任人中,跨越405家机构遭遇“双罚”(机构处罚+小我私家处罚),比率高达98%,小我私家处罚金额更高到达71.3万(15人)。

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  处罚工具涵盖总分支机构,除了涉及高级治理层、反洗钱主管向导、机构负责人,还涉及执法合规部、风险治理部、运营治理部、会计结算部等相关负责人以及总审计师。此外,营业部门作为反洗钱第一道防线,因反洗钱事情不到位,营业部门负责人、客户经理等小我私家处罚罚单频出。

  大额罚单集中于银行与支付机构

  据统计,2020年反洗钱行政处罚主要涉及银行、支付机构、证券和保险四类机构。除保险机构外,其他类型机构的处罚金额、罚单笔数均有所上升。

  从罚单数目与处罚金额来看,银行类金融机构受处罚情形仍是最为严重。各地央行分支机构2020年开出银行类金融机构的罚单共计598笔,占总罚单笔数的82%;处罚金额约3.3亿元,占总处罚金额的52%。此外,因多笔大额罚单(含一笔超6000万罚单,以及一笔过亿的罚单),2020年支付机构处罚总金额激增,成为第二大受罚主体,处罚总金额高达2.63亿元,为去年的8倍;处罚金额占比为42%,略低于银行类金融机构。

  客户身份识别仍为主要处罚缘故原由

  需要注重的是,除典型的违规行为以外,在一张处罚金额超万万的银行机构罚单中,处罚缘故原由包罗“违反反洗钱治理划定,泄露客户信息”。此外,支付机构在客户身份识别方面的问题依旧突出,详细包罗未严酷落实特约商户实名制,存在资料不实商户,以及未按划定保留预付卡营业商户资料等。

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2条评论
  • 2021-02-02 00:02:02

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