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中银协:2021年末银行业总资产托管规模达190.75万

admin2022-10-138

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新京报贝壳财经讯 10月11日,中国银行(601988)业协会(即“中银协”)发布《中国资产托管行业发展报告(2022)》(以下简称《报告》),这是中国银行业协会托管业务专业委员会连续第11年组织编写、发布和出版的资产托管行业专业报告。《报告》由托管业务专业委员会常委单位中国光大银行担任课题组长,11家成员单位集体研讨、多轮修订、共同撰写。

《报告》以十九届六中全会精神为纲领,围绕“深化改革,积极创新,防控风险,以新发展理念推动资产托管业务稳健发展”这一主线,总结回顾了2021年我国资产托管行业迈入新阶段的政策环境、发展特征、机遇与挑战,梳理了资产托管市场发展概况,解读了资产托管行业相关政策法规,总结了资产托管产品与服务、运营与系统、风险管理等经营管理实践,分析研判了资产托管业务发展趋势。

《报告》主要内容包括:

一、创新、协调、绿色、开放、共享的新发展理念引领资产托管业务稳健发展

《报告》全面反映了在创新、协调、绿色、开放、共享的新发展理念引领下,资产托管行业积极响应党和国家方针政策,助力经济转型发展,服务国家重大战略,以改革创新为动力,迎接资管市场新格局,资产托管业务稳健发展,资产托管规模和收入稳步增长。截至2021年末,银行业资产管理类产品托管规模148.99万亿元,较上年末增长了10.07%,增幅有较大提升;总资产托管规模达190.75万亿元,较上年末增长了12.85%;银行业资产托管投资组合达26.01万个,较上年底的23.92万个增长了8.74%;2021年末,存托比达79.94%,较2020年提升约2.53个百分点,存托比即托管资产占金融市场本外币存款总量的比重,国际上通常用这一比率衡量托管行业地位和作用。

二、深度参与资本市场深化改革,贯彻落实资产托管相关政策法规,进一步开拓创新资产托管产品与服务

《报告》显示,2021年,公开募集证券投资基金、银行理财、养老产品、信托子公司、跨境产品、私募投资基金等领域出台了一系列政策法规,对规范、引导和推动资产托管行业实现高质量发展起到了重要作用。托管银行主动作为、深度参与资本市场深化改革,例如,根据公募REITs(即不动产投资信托基金)相关规定,有的托管银行梳理出针对公募REITs原始权益人的全方位、一站式服务方案,积极支持供给侧结构性改革;落实养老理财产品非母行第三方独立托管,有的托管银行探索引入平滑基金、风险准备金、减值准备及附加风险资本计提等保障机制,助力试点养老理财产品顺利落地;跨境业务方面,有的托管银行全程参与债券通“南向通”制度设计工作,积极为境内投资者提供海外债券市场托管服务;顺应信托行业非标转标大趋势,有的托管银行以优化信托财产保管业务结构为出发点,提供一揽子金融服务,托管服务范围延伸至家族信托、TOT信托、TOF信托、资产支持票据信托等。

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三、深化资产托管业务经营管理实践,持续提升资产托管产品服务、营销联动、系统支持、风险防控等工作质效

《报告》总结概括了资产托管业务经营管理实践。2021年,在资管行业净值化转型、新金融工具准则实施的背景下,公募类证券投资基金、信托计划、银行理财等资管类产品推陈出新,带动了托管运营在账户管理、客户服务、报表定制、核算估值、系统改造、业务流程、清算模式、客户查询等方面的优化。同时,托管银行整合银行体系内各类资源,催生并强化了“托管 + 代销/资金/项目/其他”营销模式创新,向客户提供“投、托、销、撮”综合金融解决方案,为客户提供投资渠道、产品销售、资产推介、托管服务在内的全流程专业化金融服务。在托管增值服务方面,部分托管银行也进行了有益探索,以机构投资者为中心,聚焦投前投研决策支持和信息咨询,投后绩效分析和风险管理,实现托管客户信息流和资金流的整合,推动形成开放、合作、多赢的托管服务新局面。此外,托管银行应用科技手段加强风险防范,持续打造适应、引领、推动、保障业务发展的风险管理体系和风险管理能力,特别是为应对疫情常态化管理和郑州暴雨等极端情况,建立了托管业务异常事件、业务应急和异地灾备的处置机制,确保资产托管业务运营连续性。

四、资产托管业务推动商业银行经营转型,科技赋能资产托管数字化进程,将进一步提升资产托管综合服务能力和水平

党的十八大以来的十年也是新时代党领导下的金融业取得历史性成就的十年。这十年,金融供给侧结构性改革持续深化,防范化解重大金融风险取得重要成果,资本市场全面深化改革取得重要突破,资产托管行业在促进金融回归本源与维护国家金融安全方面发挥了积极作用。

《报告》认为,国内资产托管业务的领域持续扩展,已逐渐成为一项创新力强、平台性好、覆盖面广的战略新兴业务,在商业银行经营中的地位不断提升。各托管银行持续完善托管业务部门的职能定位,探索托管运营多元模式,形成了各有特色的组织架构和经营管理模式,运用系统内跨部门协同优势,向客户提供“托管 + ”“+ 托管”服务,营销方式和服务内容不断创新,切实发挥了资产托管在促进商业银行经营转型、实施综合化经营中的重要作用。

2021年,得益于技术的创新和应用,托管业务的专业化、自动化、智能化服务水平得到不断提升。各托管银行借助人工智能、大数据、云计算等技术,以系统创新提升托管业务发展效能,逐步探索构建智能化、数字化托管业务生态,实现以科技驱动的精准营销和智慧运营,促进客户体验优化和效率提升。同时,托管银行加快打造数字化托管业务系统,全面建设风险预警与产品监控平台,构建汇集资本市场各方主体的开放、共享、敏捷、高效的大托管生态圈。未来,金融科技将持续赋能资产托管业务运营、市场拓展、风险控制、数据挖掘等方面,其中数字技术与托管场景的深度融合,将带来托管服务模式和行业业态的变化,也将带来资产托管业务综合服务能力和水平进一步提升的契机。

编辑 胡萌

校对 刘军

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